Por qué Vinted o Wallapop me pide el carnet de identidad (DNI) ¿Es seguro?

Tanto si eres comprador como vendedor Vinted o Wallapop, dos de las plataformas de venta de segunda mano para particulares más famosas de la Unión Europea, te pueden haber pedido tu carnet de identidad y cuando llega este momento siempre nos preguntados ¿por qué nos piden el carnet de identidad?

¿Por qué Vinted o Wallapop nos pide el carnet de identidad?

Vinted y Wallapop no nos piden el carnet de identificación, si no que es Mangopay el gestor de pagos que usan estas dos plataformas las que nos piden nuestro carnet de identidad cuando hemos hechos operaciones de compras o ventas cuyo valor total supera el límite establecido.

Nos piden el carnet de identificación como un medio de seguridad para la plataforma de Mangopay, de esta forma sabrán tu identidad y controlan que no se hagan transferencias de dinero con fines poco ortodoxos, y si esto pasa ellos ya saben quién es la persona y pueden tomar acciones contra la persona.

Este proceso de Mangopay para verificar tu identidad se denomina KYC y el propio MangoPay lo define de la siguiente manera:

"KYC significa Know Your Customer e implica todo el proceso de verificación de sus usuarios. Este proceso forma parte de la normativa europea contra el blanqueo de capitales, conocida como AML, que obliga a instituciones como MANGOPAY a asegurarse de que el dinero que se negocia a través de su sistema ha sido adquirido y distribuido de forma legal."

¿Qué peligros tiene dar nuestro documento de identificación?

Obviamente, no debemos dar nuestro carnet de identidad a cualquier página web, y cuando menos demos datos personales mayor será nuestra seguridad. No obstante, la plataforma de Mangopay es utilizada por esta grandes empresas por su fiabilidad y profesionalidad. Es por ello, que debemos confiar en Vinted y Wallapop y aportar nuestra documentación para poder seguir haciendo uso de la plataforma.

No debes tener miedo a la hora de aportar tu carnet de identidad, pues no van a hacer nada con él más allá de almacenarlo y utilizarlo si hicieras actos delictivos dentro de las webs que utilizan los servicios de Mangopay.

Además, MANGOPAY asegura la protección de nuestros datos, porque legalmente debe de cumplir con ello, y no utilizar estos datos para fines diferentes de la verificación como utilizar estos datos para marketing u otras acciones comerciales, y así lo establece en su web:

"Todos los datos de los usuarios se recogen a través de canales seguros. Los servidores y los datos se almacenan en centros de datos, gestionados por profesionales de las finanzas y socios de MANGOPAY. Esto incluye todos los datos introducidos en el panel de control, así como los documentos de verificación de los usuarios (KYC). De acuerdo con el contrato entre MANGOPAY y sus clientes, y los T&C de MANGOPAY que todos los usuarios deben cumplir, no se puede realizar ninguna explotación comercial o de marketing de los datos. Los datos se recogen para satisfacer los requisitos legales y de cumplimiento. "

Límites de dinero de Mangopay

El proceso de verficación KYC de MangoPay pone los siguientes límites, tal y como expresa en la web oficial de la empresa, dependiendo del país desde el que se use sus servicios, es decir, el país del vendedor:

Para todos los países el límite de transacciones es infinito, osea que puedes comprar o vender tantas veces como quieras, no obstante, existe un límite de dinero total en el mes maximo para hacer transacciones. En el caso de la Unión Europea el dinero máximo es 150 euros, pero para Alemania este límite es más bajo de 100 euros.

Qué hacer si rechazan mi documento de identificación en MANGOPAY

Si rechazan tu documento de identificación seguramente la razón más apropiada es que tu documento no se lee bien, o algún dato está oculto. Deberás asegurarte de que el documento de identificación es perfectamente legible y volver a cargarlo en la web.